سياسة مكافحة غسيل الأموال

غسيل الأموال هو عمل من أعمال تحويل الأموال أو غيرها من الأدوات المالية المكتسبة من نشاط غير مشروع إلى أموال أو إستثمارات تبدو مشروعة، بحيث لا يمكن تتبع مصدرها غير المشروع. القوانين المحلية والدولية المطبقة على الشركات، التي يمكن لعملائها إيداع وسحب الأموال من حساباتهم، تجعل من غير المشؤوع أن تقوم شركة LiteFinance، أو موظفيها أو وكلائها الإنخراط أو محاولة االقيام بمعاملات نقدية على الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة.

الإجراءات التى تتبعها LiteFinance لمكافحة غسيل الأموال

الإجراءات المتبعة

الهدف من إجراءات مكافحة غسيل الأموال التي تتبعها LiteFinance هو ضمان أن مشاركة العملاء في بعض الأنشطة تكون محددة طبقاً لمستوى مقبول، مع التقليل من عبء و تأثير القوانين على العملاء. وتلتزم LiteFinance fمساعدة الحكومات على مكافحة التهديدات الناتجة عن غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية في جميع أنحاء العالم. و لهذا الغرض وضعت LiteFinance نظاما إلكترونيا متطورا للغاية. و هذا النظام يقوم بالتوثيق و التسجيل و التحقق من هوية العميل، و يتتبع ويحتفظ بسجلات تفصيلية لجميع الصفقات.

LiteFinance تتبع بعناية الأنشطة و الصفقات المالية المشبوهة ، و تقدم تقارير حول هذه الأنشطة "وتوفر المعلومات الشاملة في الوقت المناسب" للجهات القانونية. للحفاظ على سلامة نظم إعداد التقارير والحفاظ على الأعمال، يوفر الإطار التشريعي الحماية القانونية لمقدمي هذه المعلومات.

من أجل التقليل من مخاطر غسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية، لا تقبل LiteFinance ودائع نقدية سائلة ولا تصرف نقودا سائلة تحت أي ظرف من الظروف. تحتفظ LiteFinance بحقها في رفض عملية التحويل في أي مرحلة، فى حالة الشك فى أن التحويل قد يكون متصلا بأي شكل من الأشكال بعملية غسيل أموال أو نشاط إجرامي. يحظر على LiteFinance تنبيه العملاء الذين تم الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه خاص بهم.

الهوية

للامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال، تطلب LiteFinance وثيقتين مختلفتين للتحقق من هوية العميل. الوثيقة الأولى التى نطلبها هى وثيقة هوية رسمية صادرة عن الحكومة عليها صورة للعميل. قد يكون جواز السفر، رخصة قيادة صادرة عن الحكومة (للبلدان التي تكون رخصة القيادة هى وثيقة هوية الأساسية) أو بطاقة الهوية المحلية ( لا تقبل بطاقات دخول الشركات). أما الوثيقة الثانية التي نحتاجها فهي فاتورة عليها إسم العميل وعنوانه الفعلي لا يزيد تاريخ إصدارها عن 3 أشهر على أقصى تقدير. مثل فواتير الخدمات العامة، كشف حساب مصرفي، شهادة خطية، أو أي وثيقة أخرى عليها اسم العميل وعنوانه من مؤسسة معترف بها دوليا.

للإيداع باستخدام بطاقة مصرفية ، يتعين على العملاء تقديم نسخة ملونة بالحجم الكامل للجانبين الأمامي والخلفي لبطاقاتهم المصرفية في غضون يومين. إذا رفض العميل تقديم هذه النسخ في الوقت المناسب ، فسيتم حظر حساب التداول الخاص به ، وستعود الأموال إلى البطاقة. يجب أن يحتوي الوجه الأمامي للبطاقة المصرفية على أول ستة أرقام وآخر أربعة أرقام من رقم البطاقة ، بالإضافة إلى اسم صاحب البطاقة وتاريخ انتهاء الصلاحية. يجب أن يتم التوقيع على ظهر البطاقة. يجب تغطية رمز CVV. وفقًا لقواعد فيزا و ماستركارد ، يجب أن يكون توقيع حامل البطاقة موجودًا في حقل التوقيع على ظهر البطاقة. إذا لم تكن البطاقة تحمل اسم صاحبها أو تم استخدام بطاقة افتراضية ، فيجب على العملاء تقديم لقطة شاشة لملفهم الشخصي مع حساب مصرفي أو كشف حساب بنكي يوضح رقم البطاقة واسم صاحبها.

لتغيير رقم الهاتف الموجود بملف العميل، يطلب من العملاء تقديم وثيقة تؤكد ملكية رقم هاتف جديد (اتفاق مع مزود خدمة الهاتف المحمول) وصورة هوية العميل بالإضافة إلى صورة العميل.و يجب أن تكون بيانات العميل فى الوثيقتين متطابقة.

و يجب على العملاء تحديث وثائق الهوية وبيانات الاتصال فى الوقت المناسب و بمجرد حدوث تغييرات .

يجب أن تترجم الوثائق إذا كانت بحروف غير الغربية إلى اللغة الإنجليزية من قبل مترجم رسمية؛ و يجب أن تكون الترجمة مختومة و موقعة من قبل المترجم ويتم إرسالها مع الوثائق الأصلية التى عليها صورة واضحة للعميل .

تحديد هوية الشخص المكشوف سياسيًا

يتعهد العميل بالإعلان عن حالة الأشخاص المكشوفين سياسيًا عن طريق تحديد الحقل المناسب في قسم التحقق في ملف تعريف العميل الخاص بهم وتقديم نسخ من المستندات التي تؤكد هذه الحالة وتشير إلى مصدر الأموال المستخدمة في الإيداع. يُقصد بالشخص المكشوف سياسيًا الشخص الطبيعي الذي أوكل إليه مهام عامة بارزة ويشمل ما يلي:

أ) رؤساء الدول ورؤساء الحكومات والوزراء ونوابهم أو مساعدو الوزراء ؛

ب) أعضاء البرلمان أو الهيئات التشريعية المماثلة ؛

ج) أعضاء مجالس إدارة الأحزاب السياسية ؛

د) أعضاء المحاكم العليا أو المحاكم الدستورية أو غيرها من الهيئات القضائية رفيعة المستوى ، والتي لا تخضع قراراتها للاستئناف ، إلا في ظروف استثنائية ؛

هـ) أعضاء دواوين المحاسبة أو مجالس إدارة البنوك المركزية.

و) السفراء والقائمون بالأعمال وكبار الضباط في القوات المسلحة.

ز) أعضاء الهيئات الإدارية والتنظيمية والإشرافية للمؤسسات المملوكة للدولة ؛

ح) أعضاء مجلس الإدارة ونواب المديرين وأعضاء مجلس الإدارة أو الوظائف المماثلة.

ط) العمد.

لا تُفهم أي وظيفة عامة مشار إليها في النقاط (أ) إلى (ط) على أنها تغطي المسؤولين من ذوي الرتب المتوسطة أو صغار الموظفين.

أفراد الأسرة يشملون ما يلي:

أ) الزوجة ، أو الشخص الذي يعتبر معادلاً للزوجة ، لشخص بارز سياسيًا ؛

ب) الأبناء وأزواجهم ، أو الأشخاص الذين يعتبرون معادلين للزوج / الزوجة ، من شخص معرض سياسياً ؛

ج) والدا الشخص المكشوف سياسياً.

الأشخاص المعروفون بأنهم شركاء مقربون مثل:

أ) الأشخاص الطبيعيون المعروفون أن لديهم ملكية منفعة مشتركة مع الكيانات القانونية أو الترتيبات القانونية ، أو أي علاقات عمل أخرى وثيقة مع شخص بارز سياسيًا ؛

ب) الأشخاص الطبيعيون الذين لديهم ملكية منفعة حصرية من كيان قانوني أو ترتيب قانوني معروف أنه تم إنشاؤه من أجل المنفعة الفعلية لشخص معرض سياسيًا.

الشركة ملزمة قانونًا برفض الخدمة وإعادة الأموال إذا فشل الشخص السياسي (PEP) في تقديم مستندات توضح مصدر أموال الإيداع. تتعهد الشركة بتكرار تحديد حالات PEP التي تم تأكيدها كل عام لتحديث البيانات.

سياسة الدفع - الإيداع والسحب

يرجى أخذ العلم بأنّ تحميل التكلفة على المستفيد عند استخدام نظامي الدفع Moneybookers و Alertpay ممنوع. لإجراء عملية سحب من حساب تداول إلى أحد هذين النظامين، لا بدّ من إرسال طلب بذلك عبر ملفّ العميل. سيتمّ إيداع الأموال في المحفظة في غضون ثلاثة أيام عمل. وفي حال خسارة الأموال في خلال عمليات التداول، لا يمكن استردادها عبر تحميل التكلفة على المستفيد. يرجى قراءة التحذير من المخاطر قبل الشروع في التداول: https://www.litefinance.org/ar/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC تشترط أن تكون جميع الإيداعات بواسطة المرسل، الذي يتطابق اسمه مع اسم العميل المسجل في سجلات الشركة. لا يتم قبول المدفوعات عن طريق طرف ثالث.

أما بالنسبة للسحب، يجوز سحب الأموال من نفس الحساب وبنفس الطريقة التي أودعت فيه. و يتم السحب بحيث يكون اسم المستفيد موجودا، و يجب أن يتطابق تماما مع اسم العميل في سجلاتنا. إذا تم إجراء إيداع عن طريق التحويل المصرفي، يجوز سحب الأموال فقط عن طريق التحويل المصرفي للبنك نفسه، وإلى نفس الحساب الذي الأصلى. إذا تم إجراء إيداع عن طريق تحويل إلكترونى، يجوز سحب الأموال فقط عن طريق التحويل الإلكترونى و بنفس نظام الدفع، وإلى نفس الحساب الأصلى.

تقبل الشركة الإيداعات بالعملات التالية: USD, EUR, CHF, AED, RUB, INR, MYR, IDR, BRL, ARS. طبقاً لإجراءات مكافحة غسل الأموال، يجب أن يتم سحب الأموال فقط بنفس العملة التي استخدمت فى الإيداع.

عندما يتم استخدام بطاقة مصرفية لسحب الأموال، فإننا نطلب التحقق من ملف تعريف العميل (بطاقة الهوية ورقم الهاتف والبريد الإلكتروني والعنوان) بالكامل لتلبية متطلبات مراكز معالجة الدفع.

عند استخدام العملة الرقمية لسحب الأموال، فإننا نطلب التحقق من ملف تعريف العميل (المعرف ورقم الهاتف والبريد الإلكتروني والعنوان) بشكل كامل من أجل ضمان أن تكون المدفوعات آمنة ولحماية أموال العميل.

إذا كان لديك أي استفسارات، يرجى الاتصال بنا عبر البريد الإلكتروني:

نحن نتصرف مع مراعاة العناية الواجبة ونتحقق من المستخدمين من خلال قاعدة بيانات كبيرة باستخدام ريفينيتيف وورلد-تشيك. تحتوي قاعدة البيانات للقوائم الرئيسية للعقوبات والمسؤولين عن الهجمات الإرهابية. وبالتالي، يمكننا ضمان عدم وصول الأشخاص المخادعين إلى منصتنا.

تابعنا على الشبكات الاجتماعية!
دردشة حية
تقييم للخدمة
Live Chat